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中國民生銀行2018年實現凈利潤503.27億元
時間: 2019-04-01 16:48:50      來源: 新華網
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  3月29日,中國民生銀行股份有限公司(以下簡稱“民生銀行”)發布了2018年年報。2018年,民生銀行集團(包括民生銀行及其附屬公司)實現歸屬于母公司股東的凈利潤503.27億元,同比增長5.14億元,增幅1.03%。

  2018年,民生銀行緊密圍繞“民營企業的銀行、科技金融的銀行、綜合服務的銀行”三大戰略定位,加快推進改革轉型落地實施,持續優化經營結構,資產質量保持基本穩定,盈利能力穩步提升,各項業務實現穩健發展。

  盈利能力穩步提升

  2018年,民生銀行集團營業收入1,567.69億元,同比增長124.88億元,增幅8.66%;其中非利息凈收入800.89億元,在營業收入中的占比為51.09%,同比提升11.08個百分點。在非利息凈收入中,手續費及傭金凈收入481.31億元,同比增加3.89億元,增幅0.81%。2018年,民生銀行集團成本收入比30.07%,同比下降1.65個百分點,運營效率進一步提升。

  2018年,民生銀行集團實現歸屬于母公司股東的凈利潤503.27億元,同比增長5.14億元,增幅1.03%;加權平均凈資產收益率和平均總資產收益率分別為12.94%、0.85%;基本每股收益1.14元,同比增長0.01元;歸屬于母公司普通股股東每股凈資產9.37元,比上年末增長0.94元。

  截至2018年末,民生銀行集團總資產規模59,948.22億元,比上年末增長927.36億元,增幅1.57%;其中,各項貸款總額30,567.46億元,比上年末增長2,524.39億元,增幅9.00%;總負債規模55,638.21億元,比上年末增長515.47億元,增幅0.94%,其中各項存款總額31,672.92億元,比上年末增長2,009.81億元,增幅6.78%。

  2018年,民生銀行不斷完善客戶風險監測、風險評估和分類管理機制,持續提升存量授信貸后管理的精細化水平,加大不良貸款專業化處置力度,核銷轉讓不良資產消耗撥備584.21億元。截至2018年末,民生銀行集團不良貸款率1.76%,比上年末上升0.05個百分點;撥備覆蓋率和貸款撥備率分別為134.05%、2.36%,資產質量保持基本穩定。

  全面實施改革轉型

  2018年,民生銀行聚焦重點業務領域,持續推進改革轉型,明確關鍵落地舉措,建立配套的管理機制、協同機制和組織保障體系,確保改革轉型順利實施。

  在公司客群方面,民生銀行貫徹落實民企戰略,持續提升民企客戶融資效率和服務水平。截至2018年末,全行戰略民企客戶354戶,存款日均1,932.63億元,比上年末增長8.92%,貸款總額2,049.10億元,比上年末增長12.09%;供應鏈金融推出“通系列”行業解決方案,完善“E系列”綜合金融服務,初步形成供應鏈生態客群服務體系,供應鏈金融核心客戶比上年末增長121.43%;全行境內有余額對公存款客戶116.79萬戶,比上年末增加15.51萬戶,增幅15.31%;境內有余額一般貸款客戶9,926戶,客戶基礎不斷夯實。

  在零售客群方面,民生銀行聚焦小微客戶、貴賓客戶等重點客群,實施分層分類經營,以財富管理為抓手,深化零售客戶綜合開發。截至2018年末,全行零售貴賓客戶293.30萬戶,比上年末增長12.15%;私人銀行客戶19,250戶,比上年末增長16.97%;管理個人客戶金融資產16,501.20億元,比上年末增長2,137.60億元;實現零售業務營業收入564.09億元,同比增長17.12%。

  在金融市場業務方面,民生銀行加快推進產品和業務模式轉型,不斷提升投資交易和資產管理能力。截至2018年末,全行資產托管規模(含各類資金監管業務)8.71萬億元,比上年末增長12.60%;養老金業務托管規模2,439.90億元,2018年新增1,589.56億元,比上年末增長186.93%;理財產品存續規模1.44萬億元;代客和自營貴金屬及外匯交易量保持市場前列。

  在網絡金融業務方面,民生銀行持續創新直銷銀行、零售網絡金融、公司網絡金融、網絡支付等產品和服務,客戶交易活躍度穩居銀行業前列。截至2018年末,直銷銀行客戶1,917.13萬戶,管理金融資產1,322.91億元;企業網銀簽約客戶116.18萬戶,2018年交易筆數9,909.73萬筆,交易金額57.24萬億元;跨行通累計交易量2,305.60億元,網絡支付累計交易量6.20萬億元。

  在綜合化經營方面,民生銀行有效發揮境外業務平臺作用,加強交叉銷售與業務協同,增強跨境金融服務能力,持續提升國際化競爭力和影響力。截至2018年末,民生銀行香港分行實現凈利潤14.56億港元,同比增長37.88%;民銀國際實現凈利潤3.72億港元,同比增長65.33%。

  重點工作亮點紛呈

  2018年,民生銀行認真貫徹改革轉型和三年規劃部署,戰略定位更加突出,改革成效持續顯現,各項重點工作亮點紛呈。

  一是改革轉型全面實施。2018年,民生銀行細化改革轉型路線圖,搭建配套管理機制、協同機制以及保障體系,改革轉型扎實推進。截至2018年末,公司業務形成了戰略民企、供應鏈金融、中小企業民生工程、分行公司業務轉型“樣板間”的改革框架;零售業務形成了小微3.0迭代、財富管理模式創新、“遠程銀行1.0”和私人銀行客戶集中運營轉型框架,改革轉型帶動經營效益向好。

  二是戰略定位全面落實。打造“民營企業的銀行”:聚焦“戰略、生態、潛力、基礎”四大民企客群,在制度搭建、團隊配置、開發模式、產品體系、協同機制、系統平臺等方面全面突破,增強民企服務的專業性、針對性;打造“科技金融的銀行”:聚焦體制機制、自主研發、數據治理,組建民生科技公司,自主研發分布式核心系統,加快建設數字化智能銀行;打造“綜合服務的銀行”:加快業務多元化布局,推動板塊間、機構間、母子公司間交叉銷售與協同,為客戶提供“融資+融智+融商”綜合金融服務。

  三是重點業務全面聚焦。迭代升級直銷銀行并完善經營機制,品牌和客戶體驗穩居同業前列;小微金融3.0改革落地,小微企業貸款4,069.38億元,同比增長13.31%;投資銀行重點發展發債、資產證券化、并購貸款等標準化產品,業務增長良好;信用卡聚焦“千禧一代”客群和消費分期業務;創設“民生E鏈”品牌供應鏈金融,打造領先的供應鏈金融服務平臺;嚴格執行資管新規,調整優化業務結構,資產管理業務穩健發展。

  四是業務基礎全面夯實。公司業務方面,扎實推進民企戰略,持續做大做強公司業務。截至2018年末,對公存款25,616.41億元,比上年末增長1,268.94億元;對公一般貸款17,267.19億元,比上年末增長1,089.03億元。零售業務方面,堅持以客群經營為中心,加快數據化、線上化、場景化金融服務建設。截至2018年末,零售存款總額(含小微企業存款)6,501.88億元,比上年末增長990.28億元;其中儲蓄存款5,652.76億元,比上年末增長830.38億元。金融市場業務方面,2018年場內黃金、白銀交易量分別為5,058.51噸、10,720.03噸,交易金額1.37萬億元,為上海黃金交易所前十大交易商。網絡金融方面,深挖移動支付和電子賬戶的場景應用,完善銀企直聯、云賬戶、分銷易等特色產品。綜合經營方面,民生金融租賃搭建了經營性租賃、融資租賃、資產交易三大體系,民生加銀基金投資業績保持行業領先,民銀國際實現投行業務收入大幅提升,29家民生村鎮銀行不斷優化管理體系和機制,增強可持續發展能力。

  五是基礎保障全面增強。2018年,民生銀行調整充實內控合規部,優化三道防線,進一步完善了內控合規治理架構;建立了覆蓋“事前、事中、事后”全流程的內控合規管控體系,進一步筑牢風控底線;完善風控模型,強化創新業務合規操作審計,對分行開展全面內控審計,全行風控水平再上臺階;建立更加市場化的預算、考核機制,強化預算的戰略導向和價值導向,不斷提升定價管理能力。

  “展望未來,民生銀行將高度聚焦民企戰略,努力為銀行業轉型升級、也為自身生存發展闖出一條出路,這是民生銀行的使命與價值。”民生銀行董事長洪崎表示,該行將深入推進改革轉型,著力推進全行高質量發展,致力于成為一家特色鮮明、價值成長、持續創新的標桿性銀行。

責任編輯: 郭聰
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